中国银行业监督管理委员会


中国银行业监督管理委员会令

2010年第7号

《商业银行董事履职评价办法（试行）》已经中国银行业监督管理委员会第101次主席会议通过，现予公布，并自发布之日起施行。

主席：刘明康

二〇一〇年十二月十日

商业银行董事履职评价办法

（试行）

第一章 总则

第一条 为了进一步完善商业银行公司治理机制，规范董事履职行为，保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

第二条 本办法所称董事履职评价是指商业银行依照法律法规和有关规定，对董事的履职情况进行评价的行为。

本办法所称董事是指经银行业监督管理机构核准任职资格的商业银行董事。

第三条 董事履职评价应当遵循依法合规、客观公正、科学有效的原则。

第四条 商业银行应当建立健全董事履职评价制度，按照规定开展评价工作。

第五条 商业银行监事会对董事履职评价工作负最终责任，银行业监督管理机构对商业银行董事履职评价工作进行监督。

第二章 评价内容

第六条 董事对商业银行负有忠实义务和勤勉义务。董事应当按照相关法律、法规、规章及商业银行章程的要求，专业、高效地履行职责，维护商业银行利益，推动商业银行履行社会责任。

第七条 董事应当具备履职所必需的专业知识、工作经验和基本素质，具有良好的职业道德。

第八条 董事应当保守商业银行秘密，不得在履职过程中接受不正当利益，不得利用董事地位谋取私利，不得为股东利益损害商业银行利益。

第九条 董事应当如实告知商业银行本职、兼职情况，并保证所任职务与其在商业银行的任职不存在利益冲突。

董事不得在可能发生利益冲突的金融机构兼任董事。

第十条 董事应当按照相关监管规定，如实向董事会、监事会报告关联关系情况，并按照相关要求及时报告上述事项的变动情况。

董事个人直接或者间接与商业银行业务有关联关系时，应当及时告知关联关系的性质和程度，并按照相关规定履行回避义务。

第十一条 董事任职前应当书面签署尽职承诺，任职期间应当恪守承诺，勤勉履职。

第十二条 商业银行应当对董事在商业银行的工作时间规定最低要求。

独立董事和董事会专门委员会主任委员每年在商业银行工作的时间不得少于15个工作日。

第十三条 董事每年应当亲自出席三分之二以上的董事会会议。董事因故不能出席，应当书面委托其他董事代为出席，委托书中应当载明授权范围。

第十四条 董事应当持续了解和分析商业银行的运行情况，定期阅读商业银行各项经营报告、财务报告以及风险管理的相关报告，全面把握监管机构、外部审计和社会公众对商业银行的评价，对商业银行事务做出独立、专业、客观的判断，并通过合法渠道提出自己的意见和建议。商业银行应当建立健全相关制度，为董事履职提供必要的信息和资源。

第十五条 董事在履职过程中，应当重点关注以下事项：

（一）商业银行战略规划的制定和实施；

（二）商业银行高级管理层的选聘和监督；

（三）商业银行资本管理和资本补充；

（四）商业银行风险偏好、风险战略和风险管理制度；

（五）商业银行重大对外投资和资产处置项目；

（六）商业银行薪酬和绩效考核制度及其执行情况；

（七）商业银行高级管理层的执行力。

第十六条 董事参加董事会专门委员会期间，应当持续深入跟踪专门委员会职责范围内商业银行相关事项的变化情况及影响，并按照议事规则及时提出专业意见，提请专门委员会予以关注。

第十七条 董事担任董事会专门委员会的主任委员期间，应当按照职责权限认真开展专门委员会工作，按照规定及时召开专门委员会会议形成专业意见，或者根据董事会授权对专门事项提出审议意见。

第十八条 执行董事应当完整、真实、及时地向董事会报告商业银行经营情况及相关信息，保证董事会及其成员充分了解商业银行运行状况。

第十九条 执行董事应当严格执行董事会决议，并将执行情况及时报告董事会。执行董事应当认真研究决议执行中出现的问题，提出科学可行的意见和建议供董事会讨论决策。

第二十条 非执行董事应当从商业银行长远利益出发，做好商业银行与股东的沟通工作，不得将股东自身利益置于商业银行和其他股东利益之上。

第二十一条 非执行董事应当重点关注高级管理层对董事会决议的落实情况。如商业银行审慎监管指标不能达到监管要求，或近期可能出现偏差时，非执行董事应当支持商业银行及时整改。

第二十二条 非执行董事应当关注股东与商业银行的关联交易情况，支持商业银行完善关联交易管理系统，确保关联交易合法合规。

第二十三条 独立董事应当对董事会讨论事项发表客观、公正的独立意见，注重维护存款人和中小股东权益。

第二十四条 独立董事在履职过程中，应当特别关注以下事项：

（一）商业银行关联交易的合法性和公允性；

（二）商业银行年度利润分配方案；

（三）商业银行信息披露的完整性和真实性；

（四）可能造成商业银行重大损失的事项；

（五）可能损害存款人和中小股东利益的事项。

第三章 评价方法

第二十五条 商业银行应当按照本办法要求，建立健全董事履职的监督评价体系和董事履职跟踪记录制度，完善履职档案，制定明确的评价制度和实施细则。

第二十六条 商业银行应当按年度对所有在职董事进行履职评价。对于评价年度内任职机构或任职岗位发生变化的董事，应当在综合履职信息的基础上进行评价。

第二十七条 商业银行应当建立健全评价操作体系，科学合理地确定各项评价要素的内容，充分列示对每一要素的评价依据。

第二十八条 商业银行应当按照本办法对董事履职情况做出评价，评价要素不得少于本办法第二章的要求。

第二十九条 商业银行董事履职评价应当充分发挥监事的作用，评价工作可以包括董事自评、董事互评、董事会评价、监事会评价等环节，由监事会形成最终评价结果。

第三十条 商业银行应当依据评价结果将董事划分为称职、基本称职和不称职三个级别。

第三十一条 董事履职过程中出现下列情形之一的，董事当年履职评价不得评为称职：

（一）董事该年度内未能亲自出席三分之二（含）以上的董事会会议的；

（二）董事表达反对意见时，不能正确行使表决权的；

（三）董事会违反章程、议事规则和决策程序议决重大事项，董事未提出反对意见的；

（四）商业银行资本充足率、资产质量等主要审慎监管指标未达到监管要求，董事未能及时提请董事会有效整改的；

（五）商业银行经营战略出现重大偏差，董事未能及时提出意见或修正要求的；

（六）商业银行风险管理政策出现重大失误，董事未能及时提出意见或修正要求的；

（七）银行业监督管理机构认定的其他情形。

第三十二条 董事履职过程中出现下列情形之一的，董事当年履职评价应当为不称职：

（一）泄露商业秘密，损害商业银行合法利益的；

（二）在履职过程中获取不正当利益，或者利用董事地位谋取私利的；

（三）董事会决议违反法律、法规或者商业银行章程，致使商业银行遭受严重损失，董事没有提出异议的；

（四）银行业监管管理机构认定的其他严重失职行为。

第四章 评价应用

第三十三条 监事会应当将评价结果通报股东大会和董事会，并通知董事本人，根据评价结果提出工作建议或处理意见。

被评为基本称职的董事，董事会和监事会应当组织会谈，向董事本人提出限期改进要求；董事会应当组织培训，帮助董事提高履职能力。如长期未能有效改进，商业银行应当更换董事。

被评为不称职的董事，商业银行应当及时更换。

第三十四条 商业银行应当在每个年度终了四个月内，将各环节的董事履职评价结果和全部评价依据报告银行业监督管理机构。

第三十五条 银行业监督管理机构应当对商业银行董事履职评价进行监督。

商业银行评价制度、程序不符合规定，或评价结果严重失真的，银行业监督管理机构应当要求商业银行限期改正，并视情况追究商业银行评价责任。

第三十六条 银行业监督管理机构可根据董事履职评价结果组织开展专项现场检查，督促商业银行完善公司治理。

第三十七条 银行业监督管理机构应当将商业银行董事的年度履职评价结果及时录入银行业金融机构董事和高级管理人员监督管理系统。

第五章 附则

第三十八条 本办法适用于中华人民共和国境内设立的商业银行，城市信用合作社、农村信用合作社、金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司，经中国银行业监督管理委员会批准设立的其他金融机构可参照执行。

第三十九条 本办法由中国银行业监督管理委员会负责解释。

第四十条 本办法自发布之日起实施。

未成年犯罪突出现象浅析
作者：张文革

近年来，未成年人犯罪日益突出，不仅在案件数量上急剧增加，而且犯罪成员在案件总数中所占比例也大幅度上升，虽然经过多年"严打"，社会风气和社会秩序有了明显好转,各种犯罪率开始出现下降趋势，但未成年犯罪问题依然十分严重，犯罪年令相对提前，而且蔓延快，作案手段凶狠，危害严重，未成年犯罪已成为当前刑事犯罪活动中的热点问题，而且团伙作案突出，反复性强，重新犯罪率高，在社会上已造成严重危害，对当前社会的稳定构成了威胁，越来越引起社会各界的关注，如何预防和减少未成年人犯罪一直是党和政府关心的重大问题，早在十多年前党中央就多次提醒全党要重视和解决青少年犯罪问题，并制定了一系列的政策和措施，对预防和遏制青少年犯罪起到了积极的作用。我们应该看到，未成年人将是二十一世纪希望所在，也是关系到国家前途、民族兴衰、事业成败、危及千秋的重大问题。从生理上讲未成年人正处于长身体、长知识时期，人体在形态、结构和机能方面都在发生明显的变化和发展。从思想上讲，其世界观、人生观尚未定型，正处于形成时期，对法律、道德等社会规范的认识和适应还不巩固，极易受家庭的、学校的和社会的影响和冲击，能否形成正确的世界观、人生观这个时期至关重要。从心理素质上讲，他们的心理发育不成熟、心理素质还不稳定，自我控制能力差，认识能力和意志能力较低，容易接受外界的暗示和诱惑，感情易冲动，行动易过激，往往会做一些出乎意料的举动。因此，研究和分析未成年人犯罪的心理特征，努力探究其超轨足迹，寻求矫治谋略就愈来愈显的重要。为此，我就此问题进行了较为深入的调查研究，以我们身边发生的典型案例分析了未成年人犯罪的心理特征和特点。
一、 未成年人犯罪的心理特征
1、情形性大，可塑性强，使之产生是非不分、盲目自信的心理。未成年人正处于不成熟向成熟发展的过渡时期，这期间他们的心理和生理都在发生着剧烈的变化。他们自我意识增强，具有成人感和独立意向，反映在什么都想知道，什么都感新鲜好奇，什么都想尝试，但由于其知识面有很大的局限性、片面性和表面性，往往分不清是非、善恶、美丑，缺乏正确的是非观、法制观和审美观，易受到坏人的腐蚀、拉拢和引诱而走上歧途，从他们的犯罪经历看，都有一个形成错误认识的开始，到养成不良习惯和出现劣迹直到走上违法犯罪道路的发展演变过程。自认为是结交了一些＂讲义气、敢冒险、跟着他们不吃亏＂的朋友，他们一般三五成群吃吃喝喝，出入游戏厅＂"迪厅"手头不宽余时，便合伙实施盗窃。2002年元月我区一库房后被人挖一大洞，库内丢失大量物品，接警后民警迅速赶赴现场进行勘查、调查，根据大量走访调查，认定为未成年人所为，并在某修理铺中发现了赃物，并将犯罪嫌疑人抓获。据查：这些人均为中学生，年令最大的为16岁，最小的为13岁，共计八人，平时他们在一闲置的地下室聚居，一般白天逃学，夜间上网，午夜时便出来进行盗窃。
2、控制能力差，情感波动大，动机上盲目性、行为上突发性。
未成年人性情容易急躁、激动，好感情用事，不善于控制自己，由于这些心理特点，形成了其犯罪动机简单、单纯，有很大的盲目性，他们考虑的比较简单，甚至为一件小事就以残忍野蛮的手段将人杀死。
2001年11月21日晚，我区一11岁的小学六年级学生，因上课时看租来的书被老师没收，需向店主赔书钱，便于当晚怀揣匕首，来到一个体粮油店，买完泡泡糖后，将店主捅了22刀（死亡），并将店主4岁的女儿连捅2刀（重伤），拿上柜台内的134．4元后逃跑。
3、未成年人的生理发育早熟，引发心理变化快，如引导矫治不好,就会走上犯罪。
随着人们生活水平的提高，未成年人性发育早熟已不鲜见，由于性知识的缺乏，对性内容的好奇心理特别强烈，他们对性行为正确与否的认识基本处于无知状态，生理变化带来一系列心理变化，由于当前我国对青少年早期性教育工作落后，同时社会上文化娱乐场所没有彻底清除不健康的文艺作品，使其受到外来淫秽、色情、恐怖等影响和其它不健康东西的刺激，特别是黄色声像品、书刊的腐蚀，可能使他们为所欲为地追求的刺激，从而走上违法犯罪道路。
4、学校、家庭教育管理监护力度不到位，使其失去约束力而引发犯罪
学校对学生的思想道德、理想及法制教育有待加强，在教学中采用的也只是启发式讲授的单向信息传递，学生也只是耳听、手记，主动性受到一定限制，没有达到以案说法，以案解法，法案结合，自学讨论，双向回答和开展丰富多彩的法律实践活动，使学生形成一定程度的法律知识和法制观念。另外，就是家长忽视子女8小时以外活动情况的掌握，约束力不强，甚至个别家庭家长及成员整体素质低下，不仅完全放弃对子女的思想教育，反而以个人扭曲的人生观、价值观影响子女。
二、 未成年人犯罪的特点
1、未成年人犯罪动机简单，多是为了追求物质享受和精神刺激。
当前社会上出现的某些分配不公的现象，使未成年人心理上形成严重不平衡，当他们生活、学习或社会交往中受到某种刺激时，使其心理状态与周围的社会环境发生激烈冲突，心理矛盾恶性膨胀，因而其犯罪也带有一定的突发性 。不少未成年人为了追求物质享受，寻找精神刺激，变换手法向侵财方面转化，这是当前犯罪的一个显著特点。
如2001年7月至9月间，我区连续发生二轮摩托车、后三轮摩托车被盗案13起，影响较大，此案引起公安分局领导的高度重视，成立专案组，抓获了4名犯罪嫌疑人，据查：这么4名嫌疑人均为维吾尔族，年令最大17岁，最小的15岁，他们结成团伙流窜多地地进行盗窃。
2、 未成年人犯罪的手段，由过去的盗窃型，逐步向抢劫杀人等极端化发展，由简单的冲动冒险向预谋性的团伙犯罪、集团犯罪方向发展，更为严重的是由非暴力犯罪向暴力犯罪甚至严重暴力犯罪方向发展；由愚昧型向智能、成人化转变。在作案方式上由本地作案向流窜作案方向发展，并在作案上注意伪装、破坏现场，转移赃物，利用现代化的通信工具联络和现代化的交通工具。
从上述来看，加强对未成年人的管理和法制教育非常必要，未成年人的世界观逐步形成时期，在这个阶段，其思想是最活跃，好奇心最强，什么都想了解，什么都想尝试，加之社会阅历不多，面对繁杂的社会现象，很容易染上好逸恶劳、贪图享受、投机取巧等不良习气，也容易被人利用走上邪路。因此全社会都就应充分认识到这一现实，要形成一个家庭、社会、学校、共青团组织一条龙的管理教育体系，全社会会形成一股合力，根据未成年人的生理、心理特点，加强研究工作。
我国自20世纪80年代实行计划生育以来，在城市，除少数民族可以生两个孩子以外，绝大多数家庭只有一个孩子，独生子女是父母和心肝宝贝，做为家长疼孩子、爱孩子是应该的，但是父母对孩子生活上的关心远远大于对心理上的关心，对孩子生活技能、专长的培养远远大于对孩子思想、道德方面的培养。作为学校为了追求升学率，教师对学生智育的重视程度往往大于对德育的重视程度。学习成绩不好的学生教师不喜欢，同学看不起，这无疑使学习成绩差的学生产生被社会遗弃的心理，自暴自弃，加入到被社会遗弃的人的行列中，加大了教育管理的难度。因此在这个年代出生的人也是犯罪的高发阶段，对他们的管理教育非常重要，使他们树立起正确的世界观、人生观、价值观和是非观、法制观，才能有效的预防未成年人犯罪，才能促进他们健康成长，成为有理想、有道德、有文化、有纪律的合格公民。